Bienvenido a la edad de oro del fraude. El dinero barato nos está destruyendo lentamente

 

Concoda

 / Julio 17, 2021

La era del dinero barato se vuelve cada vez más loca. Cada vez que encendemos las noticias o abrimos Twitter, nos bombardean con narrativas y titulares cada vez más absurdos. Una semana, el grupo militante Hamas utiliza DogeCoin para financiar sus operaciones. El siguiente, es el director ejecutivo de Coinbase, Brian Armstrong, que mantiene reuniones clandestinas con el presidente de la Reserva Federal, Jay Powell. En un momento en el que estamos tan acostumbrados a pensar que los medios exageran cada situación, resulta que es necesario. El mundo se ha vuelto completamente loco.

¿Por donde empezar?

Tenemos a la congresista Nancy Pelosi "YOLOing" en las opciones de compra de Apple y Amazon, imitando el subreddit de WallStreetBets y su movimiento anti-trajes: "Apes Together Strong". Hemos visto a personas influyentes en las redes sociales sacar provecho del último boom de las criptomonedas, con YouTuber RiceGum, la mayor parte del equipo de juegos profesionales de FaZeClan, y el modelo de Instagram Sommer Ray, vendiendo un esquema de bombeo y descarga llamado "Save the Kids". Incluso tenemos estrellas del pop arrojando cientos de miles de dólares en efectivo al océano solo por diversión, mientras que el director ejecutivo de Square, Jack Dorsey, sigue recordándonos: "No necesitamos los bancos".

Estas son algunas gotas de la espuma del dinero barato, que crece gracias al Tesoro de los Estados Unidos y a la Reserva Federal. Al disparar el "Money Bazooka 5000" hasta la potencia máxima, el establecimiento estadounidense no solo ha formado una "burbuja de todo", sino que ha permitido que los mayores fraudes, Ponzis y estafas de la sociedad se pudran y florezcan. Tasas de interés cero, costo de capital cero y responsabilidad cero han producido una pandemia de engaños, no solo en todo Estados Unidos, sino en todo el mundo.

A pesar de la regulación excesiva, nos engañan más que nunca y a un ritmo cada vez mayor. Si bien el auge y la caída de SPAC ha proporcionado a los malos actores en Wall Street un nuevo esquema de bombeo y descarga para atraer nuevos tontos, ¡el auge criptográfico cercano está creando nuevos cada minuto! Parece que hemos olvidado que casi el 80% de las ICO (ofertas iniciales de monedas) de 2017 fueron estafas y que es más o menos lo mismo en 2021. No tenemos que mirar muy lejos para darnos cuenta de que el fraude es desenfrenado.

Esta pandemia de engaños, como la inflación, es cualquier cosa menos "transitoria". La edad de oro del fraude llegó para quedarse, y no estamos ni cerca de un cambio de paradigma de regreso a la normalidad económica. Sabemos esto porque el statu quo del dinero barato incluso ha comenzado a corromper el movimiento criptográfico, la misma #Resistencia que se supone que está luchando contra la represión financiera.

DeFi (finanzas descentralizadas) y blockchain están haciendo grandes cosas, potenciando la libertad financiera, interrumpiendo industrias, dándonos la opción de ser nuestro propio banco. Pero esto no es suficiente para ignorar la anarquía resultante dentro del ecosistema criptográfico. Está inundado de estafas, conflictos y controversias. Ha surgido una "élite criptográfica", que ha utilizado el bombo publicitario para cosechar riqueza y crear un imperio. La creciente batalla por la supremacía de las monedas, el equivalente criptográfico de Hate Inc. de Matt Taibbi, pero con más divisiones y más competencia, está furiosa. Son los Bitcoiners, los altcoiners y los "nocoiners", peleando en una lucha interminable por un resultado indefinido.

Este caos en la tierra de las criptomonedas solo ha avivado aún más el escepticismo en torno al movimiento criptográfico, con críticos y escépticos de dentro y fuera de la estructura de poder financiero llamándolo "Tulip Mania 2.0", simplemente "mierda", y la calumnia más popular: "el clásico Esquema Ponzi ". Al llamarlo el último, los críticos tienen la mitad de razón. Ahora es un bombeo y descarga, pero solía ser un Ponzi.

En los primeros días de 2010, justo después de que la crisis financiera mundial se calmó, no sucedió nada, aparte de que sus primeros adoptantes lo intercambiaron de un lado a otro en un juego perpetuo de cripto ping-pong. Fue solo después de que el usuario "Pirateat40" se uniera al foro en línea bitcointalk.org, que Bitcoin comenzó su ascenso al estrellato.

Utilizando la clásica táctica orwelliana del doble lenguaje (engañar a la gente con nombres engañosos), Pirate convenció a otros usuarios del foro para que invirtieran en su esquema Ponzi, que él acuñó: “Bitcoin Savings & Trust”. Ofreciendo "bonos piratas de paso a través", prometió devolver a sus inversores un 7% cada semana a través de arbitraje: comprando Bitcoin a bajo precio y vendiendo más alto a compradores desinformados para obtener ganancias.

Fue un éxito notable. En poco tiempo, Pirate, cuyo nombre real es Trendon Shavers, había recibido más de 500.000 BTC en depósitos.

De repente, sin embargo, anunció que Bitcoin Savings & Trust se cerraría y devolvería las ganancias a los inversores, no hay problema. Por supuesto, siendo esto un esquema Ponzi y todo eso, esto nunca sucedió. Se había escapado con $ 5,6 millones de fondos de clientes.

Finalmente, sus víctimas lo localizaron y entregaron a "Pirata" a las autoridades. La S.E.C presentó una acción civil de ejecución contra Shavers y fue sentenciado a un año y medio de prisión.

Durante este tiempo, el esquema de Shaver había creado tanta expectación en torno a Bitcoin, que según el fundador de Bitfinex y su compañero entusiasta de Ponzi, Raphael Nicole:

Pirate no solo nos brindó una gran oportunidad para los inversores (en realidad, una vez en la vida), el Ayudó a estabilizar y crecer de manera constante [el] precio de bitcoin, el intercambio de volumen y, por lo tanto, contribuyó a [su] éxito.

Así es. Era un esquema Ponzi que había convertido a Bitcoin, ahora un supuesto proxy de dinero sólido, en una moneda líquida, negociable y popular.

Más de una década después, el movimiento criptográfico se ha disparado, Bitcoin se ha convertido en la forma de facto de expresar nuestro disgusto por la autoridad, además, la tecnología blockchain ha comenzado a interrumpir casi todas las industrias.

Sin embargo, al mismo tiempo, este ecosistema aún tiene que deshacerse de su cuestionable pasado y reputación, que sigue siendo "FUD" para la mayoría de los criptofluencers y miembros prominentes de la cripto élite, quienes a su vez se involucran en algunas de las "travesuras".

En el corazón de este FUD, tenemos monedas estables, el pegamento que mantiene unidos los cripto mercados. Las tres monedas, Tether's Tether, Circle's USDC y Binance's BUSD, que dominan la participación de mercado, permanecen envueltas en cantidades cada vez mayores de controversia. Críticos y escépticos de alto perfil, como Bitfinex'ed, Bennett Tomlin y Cas Piancey, han descubierto tanta suciedad que las autoridades y la comunidad criptográfica ya no han podido pasar por alto su "aluvión de FUD". Por lo que han descubierto los críticos, ha quedado claro que las empresas y las personas que respaldan estas monedas tienen algo que ocultar.

Tether, la compañía detrás de tether, ha mentido sobre su respaldo de 1 a 1 dólar, se le ha prohibido operar en Nueva York y tiene un personal administrativo con la credibilidad de un medio mafioso de segunda categoría. Aún así, se ha convertido en la moneda estable más grande por capitalización de mercado, con 62 mil millones de ataduras en circulación. Ahora es tan sistémicamente importante que ha provocado que los reguladores, los medios de comunicación e incluso los funcionarios de la Reserva Federal respondan, ya que han reconocido que su desaparición representa un riesgo, no solo para el ecosistema criptográfico, sino para el hampa de Wall Street. Verás, las reservas de Tether están parcialmente respaldadas por papel comercial, pero a pesar de que la empresa se ha convertido de alguna manera en el séptimo actor del mercado, nadie ha oído hablar de ellos. “¡Fue una novedad para nosotros!”, Dijo un comerciante de renombre al Financial Times.

En cuanto al creador de BUSD, Binance, el mayor intercambio de cifrado del mundo, ya que su CEO "CZ" ha dicho que "no tiene sede", ningún país quiere alojarlo, y mucho menos las instituciones financieras quieren realizar operaciones bancarias con su empresa. China, Hong Kong, Japón, Malta, las Islas Caimán y el Reino Unido han prohibido que Binance opere en su jurisdicción. A este ritmo, CZ realizará su intercambio desde un globo aerostático sobre el Atlántico, estafando continuamente a los clientes, incluso confiscando sus fondos y presuntamente chantajeándolos, para que sigan siendo solventes. Sin mencionar lo que pasará si Tether no tiene ropa. Como el destino de Tether y Binance ahora está ligado, ¿le gustaría tener BUSD (o amarres) en su cartera? Solo si te gusta apostar.

Sin embargo, si pensaba que el USDC estaba libre, se enojará. Los juegos bruscos en Tether y Binance han distraído a la mayoría de los detectives del mercado de las señales de alerta del USDC. En este momento, Circle, el creador de USDC, miente acerca de haber sido auditado. La empresa solo ha completado atestaciones, que no prueban nada. Además, en su última presentación para inversores, dice: “$ USDC no está sujeto a riesgo de contraparte; El USDC es un activo al portador ". En otras palabras, tienes derecho a poseerlo, incluso si no vale nada.

Sin embargo, la bandera roja más preocupante se produjo en una entrevista con CoinDesk, donde el fundador de Circle, Jeremy Allaire, dijo que si sus críticos tenían razón en que el USDC tiene una "reserva fraccionaria", no un respaldo de 1 a 1 dólar estadounidense, "estaría en la cárcel".

(¿Descuido freudiano?)

Pero, por supuesto, hasta que la escasez de dinero interrumpa la edad de oro del fraude, las estafas como las monedas estables generarán un alfa significativo y evitarán un escrutinio significativo. Como se puede ganar mucho dinero durante las manías espumosas, a pesar de que nos damos cuenta de que estamos invirtiendo en un Ponzi, haremos la vista gorda. Esta es la verdad incómoda y la psicología ligeramente sociopática detrás de los mercados, pero especialmente cuando se trata de intercambios de cifrado. Todos, corrompidos por la codicia y el pensamiento teórico más tonto, intentan predecir el momento adecuado para salir, esperando que todos los demás se queden con la bolsa.

Sin embargo, el status quo del dinero barato ha hecho más daño a nuestro razonamiento que solo apostar por las criptomonedas. Ha alterado los hábitos de todos los consumidores honestos y heterosexuales y, ahora, estamos siendo testigos de las consecuencias.

Tomemos la vivienda, por ejemplo. Desde el comienzo del siglo XXI hasta ahora, nuestra actitud hacia los bienes raíces, conocidos cariñosamente como hogares, ha cambiado drásticamente. Como si fuéramos un especulador loco de Wall Street con una rabiosa adicción a la cocaína, el status quo del dinero barato nos ha lavado el cerebro para que pensemos, actuemos y codiciemos los precios de las propiedades, ignorando el verdadero propósito de una casa: un lugar para vivir.

En cambio, lo primero que pensamos cuando venimos a comprar una casa es si su precio aumentará. “¿El número sube? ¡Estoy dentro!" Este es uno de los cambios psicológicos que hemos experimentado  en las últimas décadas. Es por eso que las casas ya no son hogares. Son bloques de dinero. Ya no soñamos con si producirán recuerdos eternos. Se trata de la rentabilidad de una, dos, incluso tres propiedades compradas con crédito barato, y ¿por qué no incluir una casa de vacaciones mientras lo hacemos?

Dado que la élite financiera y política, que posee la mayor parte de las propiedades inmobiliarias desocupadas y con precios excesivos, nos anima y nos ayuda a participar en esta especulación desenfrenada, la propiedad de la vivienda, para la gente, está muerta. Buena suerte para obtener una hipoteca, y mucho menos para comprar una casa en efectivo. Muchos no pueden permitirse vivir libres de deudas. Debemos pasar por la vida en la rueda del hámster, con los pagos de la hipoteca y otras deudas: préstamos para estudiantes, préstamos para automóviles, préstamos personales, disminuyendo nuestra salud mental. Es una espiral descendente no solo para la mayoría de los estadounidenses sino para la mayoría de los ciudadanos del mundo.

Tenemos que preguntarnos por qué nos hemos convertido en jugadores tan salvajes, apostando por acciones de empresas sin fines de lucro, SPAC fraudulentos y nuevas empresas sin ingresos, ganancias o incluso un prototipo funcional. Tenemos que pensar por qué estamos especulando (apostando) con las criptomonedas, a pesar de que la mayoría se basa en antiguos esquemas Ponzi y fue fundada por intrigantes Ponzi, que han creado monedas sin ningún valor o propósito intrínseco, aparte de llenar sus propios bolsillos.

Tenemos que preguntarnos por qué hemos abandonado la vida sencilla. ¿Por qué no valoramos nuestro trabajo, carrera o papel en la sociedad y anhelamos el sueño de la libertad? Seguimos sucumbiendo a la pornografía millonaria de hoy en día que nos alimenta a través de las redes sociales, comenzando uno o dos ajetreos secundarios a menudo inútiles, o tres.

La razón es simple. No vemos ningún sustituto, ninguna alternativa, ninguna salida del statu quo del dinero barato, aparte de perseguir (seamos sinceros) una tasa de crecimiento colosal, no solo en nuestra vida financiera, sino en todo lo que hacemos. Si alguna vez se ha preguntado por qué todo el mundo está ocupado todo el tiempo, sin apenas libertad para perseguir su "vida de ensueño", es porque cada año, en la era del dinero barato, se vuelve más difícil, incluso pagar lo básico, desde comida hasta un refugio decente. . La inflación a través de la degradación monetaria es una presión para nuestra prosperidad, además de para nuestra salud, y el ajetreo y el costo son dos de los muchos efectos secundarios.

Dicen que la inflación sigue aumentando "dos por ciento" al año. Al menos, esa es la tasa que el gobierno dice que están apuntando cada trimestre. Piensa sobre esto. Nuestros líderes quieren que sea un 2% más difícil vivir cada año, no menos, y eso es si tienen razón en ese 2%. Alerta de spoiler: no lo son. Es más probable que la inflación sea del 10%, según ShadowStats, o del ~ 10,5%, según el ahora desaparecido Índice Chapwood. Incluso si promediamos estos índices "alternativos", estamos luchando contra un enemigo del 7%, un enemigo del que incluso el 1 por ciento se lamenta, y Peter Schiff calificó las medidas de inflación del estado como "un instrumento de propaganda".

Dado que la élite que impulsa y mantiene este status quo de dinero barato no se rendirá hasta que no haya extraído hasta la última gota de poder y riqueza, debemos actuar. Aunque parezca imposible, no hay otra salida que no sea desmantelar la edad de oro del fraude, exigiendo cuentas a quienes lo crearon.

¿Cómo?

Ese es el obstáculo que enfrentamos, aunque sabemos que se necesitará mucho más que comprar Bitcoin y "HODLing" para lograr la revolución. En este punto, la criptografía es un juego de niños. Debemos hacer más que sentarnos sobre nuestros traseros, con la esperanza de enriquecernos, si somos honestos, sin hacer nada.

Si vamos a empezar por algún lado, necesitamos una política anti-sociópata. Si esto suena radical, lo es. Debemos dejar de permitir que los mismos malos actores, malos políticos y "malos" personajes se eleven a la copa del árbol o lo corten por completo. Debemos enseñar a nuestros jóvenes que la codicia está mal, pero lo que es más importante, que existen sociopatías y sociópatas que, sin una política anticorrupción real, se levantarán y usarán esa codicia para tomar el poder y abusar y controlar a otros. Olvidamos esto. Así es como lo logran. De alguna manera debemos evitar que las peores personas lleguen a los escalones superiores sin control. Por supuesto, esto es más fácil decirlo que hacerlo.

A continuación, tenemos que desradicalizar al mundo de la codicia del crecimiento infinito. Si apagamos la impresora de dinero y la mantenemos apagada, el precio de las casas, la comida y otros artículos básicos será asequible para las masas, no para unos pocos. Es un medio para curar la desigualdad de la riqueza, sin confiscación de la riqueza, porque el cañón del dólar de los bancos centrales le dio a los mega-ricos esa riqueza en primer lugar.

Esto destruirá la epidemia de mala asignación de capital en la sociedad. Evitaremos que los charlatanes que se hacen pasar por visionarios se conviertan en figuras destacadas. Evitaremos que las ideas inútiles que se hacen pasar por innovación ganen tracción. Más Apple, menos Theranos. Más Steve Jobs, menos Elizabeth Holmes.

Dejaremos de lado las recompras de acciones y la financiarización, y Wall Street tendrá que asignar capital a proyectos que generen crecimiento, no activos financieros que fortalezcan la desigualdad. Ni siquiera necesitaremos la teoría monetaria moderna (MMT), más impresión de dinero en una nueva envoltura, ya que la ruina de la era del dinero barato logrará todo lo que MMT quería hacer.

El resultado final implica una "revolución popular", un engaño para algunos, un rayo de esperanza para otros. Con suerte, te has unido al último campo. Dicen que las injusticias existen desde hace siglos, que el poder siempre corrompe, que si todos hubieran querido despertar y desmantelar los hiperpoderes financieros, habrían aprovechado la primera oportunidad.

Bueno, ¿por qué no ahora?

Cuando el apocalipsis económico que todo el mundo ha estado anticipando finalmente asoma su fea cabeza, tal vez sea hora de que actuemos juntos, dejemos de lamentarnos y recuperemos el control. Ya sea que se trate de retirar gradualmente nuestro dinero de los sistemas heredados de la élite, apoyar a las empresas locales o proporcionar a nuestras comunidades, algo, cualquier cosa servirá. Porque cada vez que nos negamos a actuar, cada vez que estamos indecisos, debemos esperar a que pase otra ronda de locura para tener otra oportunidad, otra oportunidad de un levantamiento popular.